ww494949最快开奖事事如意 六开彩现场开奖报码 六和合彩资料2017 中堂彩开奖结果报码室开奖结果

国寿安保智慧生活股票型证券投资基金更新招募说明书(摘要)(2017

  国寿安保智慧生活股票型证券投资基金更新招募说明书(摘要) (2017年第2号)

  国寿安保智慧生活股票型证券投资基金(以下简称本基金)根据2015年7月1日中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)

  《关于准予国寿安保智慧生活股票型证券投资基金注册的批复》(证监许可[2015]1469号)注册并进行募集。本基金的基金合同于

  国寿安保基金管理有限公司招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不基金一定盈利,也不最低收益。

  本基金的基金合同于2015年9月1日生效。本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金

  当事人之间、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关享有、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的和义务,应详细查阅基金合同。

  投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书和基金合同等信息披露文件,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,并充分考虑自身的风险承受能力,判断市场,谨慎做出投资决策,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因、经济、社会等因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。本基金属于股票型基金,其预期收益及预期风险水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金,属于高预期风险、高预期收益的式基金。

  本基金投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。

  基金管理人提醒投资人基金投资的买者自负原则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的。

  本基金的基金合同于2015年9月1日生效。基金招募说明书自基金合同生效日起,每6个月更新一次,并于每6个月结束之日后的

  本更新招募说明书所载内容截止日为2017年8月28日,有关财务数据和净值表现截止日为2017年6月30日(财务数据未经审计)。

  国寿安保基金管理有限公司(以下简称公司)经中国证监会证监许可[2013]1308号文核准设立。公司股东为中国人寿资产管理有限公司,

  王军辉先生,董事长,博士。曾任嘉实基金管理有限公司基金经理、总经理助理兼投资部总监、投资决策委员会执行委员,中国人寿资产管理有限公司总裁助理、副总裁、党委委员,国寿投资控股有限公司总裁、党委。现任中国人寿保险(集团)公司首席投资官,中国人寿资产管理有限公司总裁、党委,国寿安保基金管理有限公司董事长,上海陆家嘴贸易有限公司董事。

  宋子洲先生,董事,本科。曾任中国人寿保险公司资金运用中心副总经理,并曾在中央和中国外贸运输(集团)公司工作。现任中国人寿资产管理有限公司党委委员、副总裁、中国保险资产管理业协会副会长、东吴证券股份有限公司董事。

  左季庆先生,董事,硕士。曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助理,中国人寿资产管理有限公司债券投资部总经理助理、总经理,中国人寿资产管理有限公司固定收益部总经理,并担任中国交易商协会债券专家委员会副主任委员;现任国寿安保基金管理有限公司总经理、国寿财富管理有限公司董事长。

  叶蕾女士,董事,硕士。曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长;现任安保集团代表处首席代表、中国人寿养老保险股份有限公司董事、国寿财富管理有限公司董事。

  罗琦先生,董事,博士。曾任武汉造船专用设备厂助理经济师,华中科技大学管理学院、博士后,武汉大学经济与管理学院金融系副教授。现任武汉大学经济与管理学院金融系教授、博士生导师、副系主任,《经济评论》副主编,教育部新世纪优秀人才支持计划入选者,武汉大学资产经营公司董事,南昌农商银行董事,深圳财富趋势科技股份有限公司董事。

  杨金观先生,董事,硕士。曾任中央财经大学教务处处长、会计学院党总支兼副院长;现任中央财经大学会计学院教授。

  周黎安先生,董事,博士。曾任大学光华管理学院副教授;现任大学光华管理学院应用经济系主任、教授。

  杨建海先生,监事长,本科。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长,中国人寿保险(集团)公司办公室总务处处长,中国人寿资产管理有限公司办公室副主任、监审部副总经理(主持工作),中国人寿资产管理有限公司纪委副、股东代表监事、监审部总经理。

  张彬女士,监事,硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、经理、高级经理及部门负责人;现任国寿安保基金管理有限公司监察稽核部总经理,国寿财富管理有限公司风险控制委员会委员。

  马胜强先生,监事,硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、业务主办;现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部助理。

  申梦玉先生,督察长,硕士。曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资部副总监,中国人寿资产管理有限公司交易管理部高级经理,中国人寿资产管理有限公司风险管理及合规部副总经理(主持工作);现任国寿安保基金管理有限公司督察长,国寿财富管理有限公司董事。

  封雪梅女士,总经理助理,硕士。曾任中国工商银行股份有限公司经理,大成基金管理有限公司高级经理,信达澳银基金管理有限公司总经理助理兼机构业务总监;现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理。

  吴坚先生,博士,美国特许金融分析师(CFA)。历任中国建设银行云南分行副经理、中国人寿资产管理有限公司一级研究员,国寿安保基金管理有限公司基金经理。现任国寿安保沪深300指数型证券投资基金、国寿安保中证养老产业指数分级证券投资基金、国寿安保智慧生活股票型证券投资基金、国寿安保成长优选股票型证券投资基金、国寿安保稳惠混合型证券投资基金、国寿安保策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

  张琦先生,金融学硕士,2005年1月至2015年5月任职中银基金管理有限公司,先后担任行业研究员、基金经理助理和基金经理等。

  2015年6月加入国寿安保基金管理有限公司,现任国寿安保基金金管理有限公司股票投资部总监,国寿安保智慧生活股票型证券投资基

  金、国寿安保成长优选股票型证券投资基金、国寿安保核心产业灵活配置混合型证券投资基金、国寿安保强国智造灵活配置混合型证券投资基金、国寿安保健康科学混合型证券投资基金基金经理。

  中国建设银行成立于1954年10月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,总部设在。中国建设银行于2005年10月

  在联合交易所挂牌上市(股票代码939),于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。

  资产负债稳步增长。2016年末,中国建设银行资产总额20.96万亿元,较上年增加2.61万亿元,增幅14.25%,其中客户贷款总额

  11.76万亿元,较上年增加1.27万亿元,增幅12.13%。负债总额19.37万亿元,较上年增加2.47万亿元,增幅14.61%,其中客户存款

  核心财务指标表现良好。积极消化五次降息、利率市场化等因素影响,本集团实现净利润2,323.89亿元,较上年增长1.53%。手续费及

  佣金净收入1,185.09亿元,在营业收入中的占比较上年提升0.83个百分点。平均资产回报率1.18%,加权平均净资产收益率15.44%,净

  利息收益率2.20%,成本收入比为27.49%,资本充足率14.94%,均居同业领先水平。

  2016年,中国建设银行先后获得国内外知名机构授予的100余项重要项。荣获《欧洲货币》2016中国最佳银行,《环球金融》

  2016中国最佳消费者银行、2016亚太区最佳流动性管理银行,《机构投资者》人民币国际化服务钻石,《亚洲银行家》中国最佳大

  型零售银行及中国银行业协会年度最具社会责任金融机构。中国建设银行在英国《银行家》2016年世界银行1000强排名中,以一

  级资本总额继续位列全球第2;在美国《财富》2016年世界500强排名第22位。

  中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托

  管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等10个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工220余人。

  自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。

  赵观甫,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行省分行营业部、总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  龚毅,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行市分行国际部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)南358号大成国际大厦20楼2005室

  注册地址:深圳市福田区中心三8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14层

  办公地址:深圳市福田区中心三8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14层

  办公地址:上海市浦东新区浦东南1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室

  办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203

  基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择其他符合要求的销售机构销售本基金,并及时公告。

  本基金在深入研究的基础上,自下而上精选开拓和建设智慧生活的上市公司,在严格控制投资风险的前提下,力求获得长期稳定的投资回报。

  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票)、权证、债券资产(国债、金融债、企、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、中小企业私募债、证券公司短期公司债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、现金资产、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关)。

  本基金股票投资比例不低于基金资产的80%,其中,权证投资比例不超过基金资产净值的3%;现金或者到期日在一年以内的债券

  投资比例合计不低于基金资产净值的5%。本基金将不低于80%的非现金基金资产投资于本基金所界定的智慧生活相关股票。

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

  在大类资产配置上,在具备足够多本基金所定义的投资标的时,优先考虑股票类资产的配置,剩余资产将配置于债券和现金等大类资产上。除主要的股票投资策略外,本基金还可通过债券投资策略以及衍生工具投资策略,进一步为基金组合规避风险、增强收益。本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势,评估市场的系统性风险和各类资产的预期收益与风险,据此合理制定和调整股票、债券等各类资产的比例,在保持总体风险水平相对稳定的基础上,力争投资组合的稳定增值。在债券类资产的投资上,将深入分析宏观经济、货币政策和利率变化趋势以及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素,以价值发现为基础,力求获取高于业绩基准的投资回报。

  现代科学技术的发展日新月异,数字化、智能化和网络化已经成为大势所趋,新技术、新材料、新设计、新工艺层出不穷,以互联网+等为代表的科技力量正在逐步居民日常生活的方方面面。毋庸置疑,科技进步的最终目的是为了使得居民生活更加便捷高效、安全健康、绿色环保、丰裕和谐,科技必将以人性关爱与人文关怀为其归宿和依托。综上,我们提出基于智慧生活概念的投资,认为这将是时代趋势的投资方向。智慧生活具有丰富的内涵与广阔的外延,融合了人文、科技、绿色三大核心要素。围绕居民衣、食、住、行等生活场景,通过科技创新推动革新,使得居民的饮食、交通、居住、教育、医疗、购物、娱乐、社交、金融、养老、旅游等方方面面更具有智慧。或者说,智慧生活是指,将现代科学技术融合到普通居民的日常生活之中,将其衣、食、住、行等生活场景的要素重新进行分解、革新和聚合,使得居民生活更加便捷高效、安全健康、绿色环保、丰裕和谐。相关的科学技术包括但不限于物联网、云计算、大数据、3D打印、智慧机器人、生物科技、下一代基因技术、化工新材料等。智慧生活的兴起和发展不可,从而会带动相关产品和服务需求的增加,并推动提供这些产品和服务的上市公司的快速成长。投资于能够分享到智慧生活发展的相关行业与上市公司,并伴随其长期成长,有望获得较好的投资回报。智慧生活相关的投资主题包括但不限于以下投资主题:智慧城市、智能交通、智慧政务、智能建筑、智能家居、智能娱乐、智能汽车、智能穿戴、智慧医疗、智慧教育、智慧金融、智能制造、智慧能源、智慧物流、智能办公、移动支付、食品安全、节能环保、绿色农业等。

  本基金的股票主要投资与智慧生活相关的产业和行业,所投资的行业将涵盖所有证监会所划分的十九个一级行业分类,具体的投资标的将选择这些行业中符合智慧生活投资方向的细行业及相关上市公司。界定的标准是,该上市公司通过科学技术的创新或者应用,抑或是新的商业模式的构建或者应用,使得居民生活更加便捷高效,或更加安全健康,或更加绿色环保,或更加丰裕和谐。投资范围不仅涵盖直接推动智慧生活的相关上市公司,也涵盖了间接为智慧生活相关的细分行业及企业提供技术支持和服务的相关上市公司。

  未来随着经济结构调整和产业升级,与智慧生活相关的产品和服务也会发生变化。本基金将通过对相关产业和行业的研究,适时调整智慧生活主题所覆盖的投资范围。

  本基金将综合考虑经济结构调整、产业升级、需求升级引致的行业景气程度、行业的生命周期、行业定价能力等因素,进行股票资产在各细分产业、行业间的动态配置。

  本基金着眼于全球视野,借鉴居民需求升级的国际经验,以对国内外行业升级的轨迹分析作为脉络,再结合对国内宏观经济、行业政策、居民收入变化、居民支出变化等经济因素的分析,从而判别国内各行业产业链传导的内在机制,并从中找出最具发展潜力以及处于高景气中的行业。

  由于与居民智慧生活需求升级相关行业的外延在不断发展变化,各行业发展成熟度不尽相同,本基金将重点投资处于成长期的相关行业。

  本基金将通过毛利率的变化情况深入分析各个相关行业的定位与定价能力,重点关注那些可顺利将上游成本、产品提价能力强,保持较高毛利率的行业。

  本基金在行业配置的基础上,通过定性分析和定量分析相结合的办法,挑选出受惠于智慧生活发展的优质上市公司。

  本基金对上市公司的竞争优势进行定性评估。上市公司在行业中的相对竞争力是决定投资价值的重要依据,主要包括以下几个方面:a、公司的竞争优势:重点考察公司的市场优势,包括市场地位和市场份额,在细分市场是否占据领先,是否具有品牌号召力或较高的行业知名度,在营销渠道及营销网络方面的优势和发展潜力等;资源优势,包括是否拥有独特优势的物资或非物质资源,比如市场资源、专利技术等;产品优势,包括是否拥有独特的、难以模仿的产品,对产品的定价能力等以及其他优势,例如是否受到中央或地方政策的扶持等因素;

  b、公司的盈利模式:对企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性以及成熟程度,考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性;

  c、公司治理方面:考察上市公司是否有清晰、合理、可执行的发展战略;是否具有合理的治理结构,管理团队是否团结高效、经验丰富,是否具有进取等。

  本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、财务指标和估值指标等进行定量分析,以挑选具有成长优势、财务优势和估值优势的个股。

  b、财务指标:毛利率、营业利润率、净利率、净资产收益率、经营活动净收益/利润

  c、估值指标:市盈率(PE)、市盈率相对盈利增长比率(PEG)、市销率(PS)和总市值。

  本基金将采取类属资产配置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择策略、分散投资策略、回购套利策略、可转换债券投资策略、中小企业私募债投资策略等投资管理手段,对债券市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价格的变化进行预测,相机而动、积极调整。

  本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析,预测未来的利率趋势,判断证券市场对上述变量和政策的反应,并根据不同类属资产的风险来源、收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差异、市场偏好以及流动性等因素,采取积极投资策略,定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整,确定类属资产的最优权数。

  收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策,而投资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率曲线的分析采取定性和定量相结合的方法。定性方法为:在对经济周期和货币政策分析下,对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断;定量方法为:参考收益率曲线的历史趋势,同时结合未来的各期限的供给分布以及投资者的期限偏好,对未来收益率曲线形状做出判断。

  在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上,结合情景分析结果,提出可能的期限结构配置策略。

  本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势,形成对未来市场利率变动方向的预期,在一定范围内适当对资产组合久期进行动态调整。

  当预期收益率曲线下移时,适当提高组合久期,以增强投资组合收益;当预期收益率曲线上移时,适当降低组合久期,以规避债券市场下跌带来的风险。

  本基金将利用公司内部信用评级体系,对债券发行主体所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息进行深入研究并及时。在此基础上,结合债券发行具体条款,对债券的收益性、安全性、流动性等因素进行分析。同时参考债券外部评级,对债券发行人和债券的信用风险细致甄别,做出综合评价,并着重挑选资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。

  本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度,以降低个券及行业信用事件给投资组合带来的冲击。

  回购套利策略是本基金重要的操作策略之一,把信用产品投资和回购交易结合起来,管理人根据信用产品的特征,在信用风险和流动性风险可控的前提下,或者通过回购融资来博取超额收益,或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。

  由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本面优良、具有较高上涨潜力的可转换债券进行投资,并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值,以合理价格买入并持有。

  本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资略,在此基础上重点分析中小企业私募债的信用风险及流动性风险。首先,确定经济周期所处阶段,研究中小企业私募债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的影响,以确定行业总体信用风险的变动情况,并投资具有积极因素的行业,规避具有潜在风险的行业;其次,对中小企业私募债发行人的经营管理、发展前景、公司治理、财务状况及偿债能力综合分析;最后,结合私募债的票面利率、剩余期限、情况及发行规模等因素,综合评价中小企业私募债的信用风险和流动性风险,选择风险与收益相匹配的品种进行配置。

  权证为本基金辅助性投资工具,投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、实现保值和锁定收益。本基金将主要投资满足成长和价值优选条件的公司发行的权证。

  本基金的业绩比较基准为:沪深300指数收益率*80%+中债综合指数收益率(全价)*20%

  沪深300指数选样科学客观,流动性高,是目前市场上较有影响力的股票投资业绩比较基准。中债综合指数具广泛市场代表性,旨在综

  合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。基于本基金的特征,使用上述业绩比较基准能够反映本基金的风险收益特征。

  若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基准,基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略,调整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致,并在报中国证监会备案后及时公告,而无需召开基金份额持有会。

  本基金为股票型基金,其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金、混合型基金,属于证券投资基金中的高风险/高收益品种。

  基金管理人的董事会及董事本报告所载资料不存在虚假记载、性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  基金托管人根据本基金合同,复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等内容,复核内容不存在虚假记载、性陈述或者重大遗漏。

  本投资组合报告所载数据截至2017年6月30日,报告期间为2017年4月1日至6月30日。本报告财务数据未经审计。

  5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

  (1)本基金本报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调查和在报告编制前一年内受到公开、处罚。

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不基金一定盈利,也不最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  自基金合同生效开始基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较:

  阶段份额净值增长率份额净值增长率标准差业绩比较基准收益率业绩比较基准收益率标准差--

  (9)按照国家有关和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。管理费的计算方法如下:

  基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初5个工作日

  内、按照指定的账户径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

  基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初5个工作日

  内、按照指定的账户径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。

  上述1、基金费用的种类中第(3)-(9)项费用,根据有关法规及相应协议,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人

  机构投资者通过本公司直销中心开户并申购本基金,享受申购费率1折优惠,具体详见2015年11月4日刊登的《国寿安保基金管理有

  投资人在期内可以多次申购基金份额,申购费按照当天合并后金额对应的费率进行计算。本基金的申购费用由投资人承担,不列入基金资产,申购费主要用于本基金的市场推广和销售、登记等各项费用。

  本基金的赎回费用由基金份额持有人承担。对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费,对持续持有期少于30日的投资

  人收取不低于0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将

  不低于赎回费总额的75%计入基金财产;对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费

  总额的50%计入基金财产;对持续持有期长于6个月的投资人,将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

  2、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关在指定媒介上公告。

  3、基金管理人可以在不违律法规及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划,针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后,对基金投资者适当调整基金申购费率、赎回费率和转换费率。

  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;

  本招募说明书依据《中华人民国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,对本基金管理人于2017年4月15日刊登的本基金更新招募说明书(《国寿安保智慧生活股票型证券投资基金更新招募说明书(2017年第1号)》)进行了更新,并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新的内容如下:

  1、在第三部分、基金管理人中,对基金管理人国寿安保基金管理有限公司的主要人员情况进行了更新;

  2、在第四部分、基金托管人中,对基金托管人中国建设银行股份有限公司的情况进行了更新;

  3、在第五部分、相关服务机构中,更新了部分代销机构和审计基金财产的会计师事务所;

  4、在第九部分、基金的投资中,更新了七、基金投资组合报告,数据内容截止时间为2017年6月30日,财务数据未经审计;

  5、更新了第十部分、基金的业绩,相关数据内容截止时间为2017年6月30日;

  6、更新了第二十二部分、其它应披露的事项,披露了报告期内我公司在指定信息披露上披露的与本基金相关的所有公告。